株式や不動産などの資産が次世代に円滑に引き継がれるよう、金融機関や不動産会社等と連携しながら、適切な資産承継戦略の立案と実行のサポートを行います。このプロセスは、法的要件の確認、税務効果の最適化、さらには資産管理のための体系的なアプローチを包含します。資産承継プロセスの透明性を保ちながら、家族全体の利益と企業の持続可能性を確保するための支援を提供します。
未来を見据えた資産の持続可能性・運用効率性・世代間価値の評価、家族間の信頼・嫉妬・期待などの感情的要素を踏まえた財産分配シミュレーション、地元金融機関・自治体・地域コミュニティとの連携による社会的資産承継など、企業の持続性、価値向上、社会的責任などの観点から、ファミリー企業個々の課題を解決できるような資産承継方法・手段をご提案します。
RSM汐留パートナーズが提供するオーナー資産の承継支援の概要
資産承継では「数値上の合理性」だけでなく、世代間の価値観の違いや、信頼・嫉妬・期待といった感情面が意思決定に影響することも少なくありません。必要に応じて分配シミュレーションや合意形成のプロセス設計も行い、金融機関・不動産会社等とも連携しながら、実行可能性と納得感の両立を重視して伴走します。
経営者報酬・役員報酬の最適設計
法人・個人双方の税務影響や、会社の資金繰り・利益計画との整合を踏まえ、報酬設計の考え方を整理します。報酬体系の見直しにあたっては、実務上の運用負荷や意思決定プロセスも考慮し、実行可能な落としどころを設計します。
資産棚卸
株式、不動産、金融資産等について、保有状況・名義・利用実態・流動性・リスク等を整理し、「承継の論点がどこにあるか」を可視化します。資産の全体像を把握することで、分配や移転の検討を進めやすくし、関係者間の前提認識も揃えます。
統合的資産管理スキーム設計
資産を「誰が／何の目的で／どう管理し／どう承継するか」を、家族・法人・個人を横断して整理します。運用・管理が属人化している場合は、役割分担や管理ルール、意思決定の手順を含めて設計し、継続的に回る形へ落とし込みます。
不動産の組み換えや信託活用
不動産は、収益性・流動性・管理負担・相続時の分割可能性等が承継の難易度に直結します。現状の課題を整理したうえで、不動産の組み換えや信託活用なども選択肢に入れ、資産の持続可能性・運用効率性・世代間価値の観点から、実務として無理のない手段を検討します。
後継者への株式移転
株式移転に伴う論点（議決権設計、支配権の安定、移転のタイミング、関係者間の合意形成等）を整理し、実行計画に落とし込みます。資産承継が企業経営に影響しないよう、企業の持続性・価値向上の観点とあわせて検討します。
IFAや証券会社との協働による投資管理
資産運用については、方針（リスク許容度、目的、期間）を明確化したうえで、必要に応じてIFAや証券会社等の外部パートナーと協働し、投資管理の体制・運用の見える化を支援します。
オーナー資産の承継支援を必要とする企業の特徴
- 株式・不動産・金融資産など資産の種類が多く、全体像や管理状況が整理できていない
- 資産の名義・保有構造が複雑で、承継時に意思決定や実務が滞りやすい
- 家族間で価値観や期待値に差があり、分配・移転の議論が進みにくい（感情面の配慮が必要）
- 不動産の管理負担が大きく、将来世代に“管理コスト”が引き継がれる懸念がある
- 資産運用が属人的で、方針・ルール・意思決定プロセスが整っていない
オーナー資産の承継支援の提供プロセス（一例）
Step 1 初期ヒアリング
資産構成、保有・管理状況、承継に関するご意向（誰に／何を／いつ／どのように）を整理します。あわせて、支援の目的・スコープ・優先順位・関与方法（スポット／伴走等）を確認します。
Step 2 現状分析・課題整理
資産棚卸を行い、承継上のボトルネック（分割の難しさ、管理負担、合意形成の論点等）を明確化します。必要に応じて、税務・法務上の留意点や、外部パートナー連携が必要な領域も整理します。
Step 3 構築・設計
統合的資産管理スキームの設計、分配シミュレーション、不動産の組み換えや信託活用、株式移転、投資管理体制の整備等について、実行計画（手順、役割分担、スケジュール）に落とし込みます。
Step 4 浸透・実行支援
金融機関・不動産会社・IFA／証券会社等と連携しながら、必要手続や関係者調整を支援します。家族間のコミュニケーションが論点となる場合は、対話設計や合意形成プロセスも含めて伴走します。
Step 5 レビュー・改善
運用状況や環境変化（家族状況、資産状況、市場環境等）を踏まえ、方針・管理ルール・実行計画を必要に応じて見直します。承継が「一度きり」で終わらず、継続的に回る状態（定着）を支援します。
RSM汐留パートナーズのオーナー資産の承継支援の特徴
1
実務経験豊富なコンサルタントが助言
2
外国語対応・国際的ネットワークを活用したコンサルティングが可能
3
フットワークが軽くスピード感を持った対応が可能
RSM汐留パートナーズのワンストップサービス
今後の流れ
担当者
オーナー資産の承継支援の料金体系
オーナー資産の承継支援の料金体系については想定業務範囲に基づく想定工数から算出した定額方式又はタイムチャージ方式にてお見積をさせていただいております。ご相談事項によっては、定額方式でのご支援が難しい場合もございますが、RSM汐留パートナーズはクライアントのご予算内で費用対効果抜群のサービスをご提供させていただくことをミッションとしています。まずはお気軽に当社コンサルタントまでご相談ください。